O mês de novembro foi novamente um mês ótimo para os investimentos, sobretudo para a renda variável, mais uma vez trazendo bons retornos nos fundos imobiliários e ações.
👍Destaque da Carteira:
- Liquidação do COE autocallable que comprei em fevereiro desse ano, houve o strike, que foi o resultado positivo de 4 ações (BTOW3, PETR4, RENT3, VALE3) em relação ao mês de liquidação de compra do COE. Ainda bem encerrou e nunca mais compro esse tipo de ativo, observem o resultado de apenas 5,75% em 10 meses descontados o IR:
| 04/02/2019 | | Contratado | Cotação | % | |
| BTOW3 | | 48,08 | 51,13 | 6,34% | 1.329,29 |
| PETR4 | | 25,8 | 30,43 | 17,95% | 1.474,32 |
| RENT3 | | 32,80 | 43,30 | 32,01% | 1.650,15 |
| VALE3 | | 46,25 | 48,44 | 4,74% | 1.309,19 |
| | | Total | 5.762,96 |
| | | Total Bruto | 5.360,08 |
| | | Total Líquido | 5.287,33 |
- Destaque negativo para os fundos de previdência privada, que em novembro foi ruim, na carteira há 2 fundos de previdências, cada um bem diversificado, ambos são compostos em grande parte de títulos públicos atrelado a inflação que tiveram uma leve alta em novembro corroendo as cotas dos fundos.
- Outro destaque negativo foi fundo multimercado da minha carteira, e ainda houve o COME-COTAS que ocorre em todos os meses de maio e novembro mordendo parte da rentabilidade do fundo:
- Comprei ações da TRPL4, TAEE11, e BRDT3, que são ações pagadoras de dividendos e para 2020 tenho metas de obter mais ações com essas características e pretendo aumentar minha posição nesse tipo de ativo.
- Vendi cotas de fundo imobiliário: MGFF11, VGIR11 e CPTS11B.
- Sub-inscrevi cotas de fundos imobiliários do IRDM12, HGRU12, UBSR13 e HSML11.
😀Aportes: R$ 4.665,09
😀Rentabilidade Bruta: R$ 4.314.44
😀Dividendos: R$ 787,10
Composição da Carteira
| Ativo | Categoria | Percentual da | Rentabilidade Bruta |
| | Carteira | Novembro |
| Previdência BrasilPrev | Previdência | 37,64% | -0,89% |
| CDB BMG 09/21 118% | Pós Fixado | 1,77% | 0,47% |
| CDB PRE PAN 08/20 10,5% | Pré-Fixado | 1,07% | 0,84% |
| Bahia AM Maraú FIC de FIM | MultiMercados | 6,80% | -1,53% |
| Tesouro Pre21 | Pré-Fixado | 4,12% | 0,13% |
| CDB BMG 06/22 12,3 % | Pré-Fixado | 5,70% | 0,97% |
| CDB Pre Pan - Dez/21 9,55% | Pré-Fixado | 4,36% | 0,76% |
| Ações | Ações | 2,83% | 2,62% |
| Fundos Imobiliários | FII | 35,70% | 4,67% |
💰Renda Passiva de Dividendos e Ações
Os dividendos estão cada vez aumentando, a projeção para dezembro é diminuir em virtude de algumas sub-inscrições que fiz, mas no fim de janeiro poderei aumentar em 10% os dividendos após todas as cotas se integralizar.
| Mês | Carteira | | | |
| Refêrencia | | Ação | FII | Total geral |
| 0,00 | | | 0,00 |
| 02/2019 | | | 27,70 | 27,70 |
| 03/2019 | | 231,29 | 130,27 | 361,56 |
| 04/2019 | | | 268,72 | 268,72 |
| 05/2019 | | | 309,49 | 309,49 |
| 06/2019 | | | 394,31 | 394,31 |
| 07/2019 | | | 370,82 | 370,82 |
| 08/2019 | | | 483,74 | 483,74 |
| 09/2019 | | | 469,28 | 469,28 |
| 10/2019 | | 64,48 | 710,78 | 775,26 |
| 11/2019 | | 27,00 | 760,70 | 787,70 |
| 12/2019 | | | 0,00 | 0,00 |
| Total geral | 0,00 | 322,77 | 3.925,82 | 4.248,59 |
💲Ações
| Ação | | Categoria | de Ações |
| TRPL4 | AÇÃO | Energia Elétrica | 100 |
| BBDC4 | AÇÃO | Bancos | 62 |
| ITSA4 | AÇÃO | Bancos | 60 |
| TAEE11 | AÇÃO | Energia Elétrica | 100 |
| TIET11 | AÇÃO | Energia Elétrica | 50 |
| BRDT3 | AÇÃO | Petróleo/Gás | 50 |
💸Fundos Imobiliários
| | | Quantidade | Preço | Dinheiro |
| Ação | Categoria | | de Ativos | M | Investido |
| UBSR11 | Recebíveis | FII | 140 | 101,04 | 14.145,60 |
| XPLG11 | Logístico | FII | 100 | 100,52 | 10.052,00 |
| RBRF11 | Fundos | FII | 80 | 102,28 | 8.182,40 |
| HGRU11 | Office | FII | 32 | 107,20 | 3.430,40 |
| GTWR11 | Office | FII | 60 | 101,73 | 6.104,00 |
| XPIN11 | Industrial | FII | 51 | 114,49 | 5.838,99 |
| VRTA11 | Recebíveis | FII | 80 | 121,50 | 9.720,00 |
| IRDM11 | Recebíveis | FII | 32 | 99,59 | 3.186,88 |
| HSML11 | Shopping | FII | 61 | 103,55 | 6.316,55 |
| RBVA11 | Bancos | FII | 90 | 121,93 | 10.973,70 |
| RBED11 | Educação | FII | 10 | 154,20 | 1.542,00 |
| RECT11 | Office | FII | 90 | 101,52 | 9.136,80 |
| HGRU12 | Office | FII | 80 | 110,78 | 8.862,40 |
| HSML12 | Shopping | FII | 82 | 102,00 | 8.364,00 |
| IRDM12 | Recebíveis | FII | 19 | 100,61 | 1.911,59 |
| BRCR11 | Office | FII | 40 | 93,50 | 3.740,00 |
| MALL11 | Recebíveis | FII | 14 | 107,00 | 1.498,00 |
| UBSR13 | Recebíveis | FII | 23 | 100,00 | 2.300,00 |
| BRASILPREV Rentabilidade % |
| Nome do Fundo | Data Início do Fundo | Vl. da Cota do Dia | Mês Anterior* | Mês Atual** | Ano | Últimos 12 meses |
| CICLO DE VIDA 2040 I | 01/08/2007 | 2,7483 | 2,892 | -1,5664 | 21,1197 | 21,6989 |
| FIX VII | 30/07/2007 | 3,1854 | 0,7932 | -0,006 | 6,6597 | 7,3666 |
📊Gráficos
Olá, IM.
ResponderExcluirMuito bom. Não conhecia seu blog.
Aporte muito bom. Esse gráfico de crescimento de patrimônio etá muito legal. Subindo igual foguete.
Abraços!
Olá Cowboy! sejam bem-vindo, o gráfico melhorou no fim de 2016, que foi o período onde quitei um financiamento imobiliário e mergulhei fundo nos investimentos.
ExcluirSucesso para ti e abraços!
Olá, Investidor Moderado! Tudo bem?
ResponderExcluirPrimeira vez aqui. Parabéns pela evolução patrimonial.
Como você, também gosto bastante de FIIs a fim de gerar dividendos de forma imediata.
Sucesso!
Abraço.
Olá Mente Investidora! sejam bem-vinda!
ExcluirObrigado, sua evolução também é muito boa e super organizado, parabéns!
Tem razão, os fundos imobiliários tens gerados bons dividendos e também boa valorização no decorrer desse ano.
Irei add seu blog na minha lista de favoritos.
Sucesso nessa jornada e Abraços!
Com relação ao COE, o assessor de investimentos da corretora onde tenho conta me ofereceu. Cheguei a fazer a reserva, mas depois de pesquisar, caí fora. Fiz mesmo. Não acho um bom instrumento de investimento.
ResponderExcluirAh sim, nunca mais entro nessa cilada, as corretoras são tendenciosas e sempre tentam vender esse tipo de produto, que estão sempre lá nas carteira sugeridas das corretoras, que possuir um alto custo para o investidor e quem ganha de fato é a própria corretora e os assessores por comissões na venda desse tipo de produto.
ExcluirNão dá para confiar em assessor de investimentos enquanto eles forem remunerados por comissão, de acordo com o volume de vendas de produtos.
ExcluirHá exceções, mas a maioria não se importa com o cliente e só oferece aquilo que lhe dá mais lucro. Esta é a triste realidade. Por isso, é imprescindível que estudemos sempre para não cairmos nas falácias contadas.
Chegando também. Adicionei seu blog.
ResponderExcluirMaior parte de COE é cilada. Meu assessor ama oferecer esse tipo de investimento.
Olá Garota de investimento, obrigado!
ExcluirAdmiro muito sua carteira, parabéns pela disciplina e de compartilhar conosco sua estratégia!
Ano que vem deve chegar nos 450k pra mais!! Parabens!!!
ResponderExcluirValeu Gari, tenho essa difícil meta para 2020, mas vamos lá...2019 fui impulsionado pela valorização dos fundos imobiliários que fez com que superasse o que tinha planejado.
ExcluirEnfim sucesso para nós, sou seu fã!
Show de bola. Gostei da organização e da carteira, bem diversificado mesmo. Já já 500k de patrimônio, Sucesso!!!Esse coe é complicado, quando você começa os caras indicam logo essa merda ai, tem alguns que até valem a pena para ajudar na diversificação, mas no geral é cilada.
ResponderExcluirAbraços,
Olá QVD,tô longe ainda, mas estou bem focado nesse objetivo, tem razão em relação aos COEs.
ExcluirUm grande abraço!
Adicionei no blogroll. Acompanhando seu progresso. Abraços,
ResponderExcluirMaravilha! adicionarei também!
ExcluirBoa, IM! Cheguei aqui agora. Gostei da postagem, vou acompanhar.
ResponderExcluirVi que estás pesado em previdência... algum motivo específico? E o que dizes desse multimercado Bahia AM Marau? Vou pesquisar sobre, pois eu que invisto o patrimônio do meu pai e gostaria de mais um fundo multimercado para compor a carteira (atualmente ele têm America Alpha e Dhalia Total Return).
Abraços.
Olá Investidor Direito! sejam bem-vindo!
ExcluirInvisto sim em previdência privada, é uma das maiores posições que tenho, Quanto ao fundos Multimercados, se você está iniciando acaba sendo uma alternativa para diversificar.
Em relação ao Multimercado AM Bahia Maraú, segue a rentabilidade:
http://www.bahiaasset.com.br/rentabilidade/
Tenho uma previdência PGBL e VGBL que não movimento a muuuitos anos. Em partes achei bom manter elas pois caso tivesse em outros investimentos provavelmente eu já teria queimado todo o valor guardado. Por outro lado, não sei dizer se o rendimento é proporcional ao abatimento.
ResponderExcluirAcha que vale a pena previdência privada ?
https://rumoaif.blogspot.com/
Olá Rumo a IF, sejam bem-vindo!
ResponderExcluirPrevidência privada vale a pena sim, entretanto é importante saber como está montada a carteira de sua previdência e também o quanto é cobrado de taxa de administração, e ainda você pode utilizar o benefício fiscal do PGBL.
Há fundos de previdência que tem um percentual de ações na carteira que entregam 20% de rendimento ao ano, mas na grande maioria dos fundos a carteira é formada basicamente por títulos públicos, e que acabam entregando um espelho do CDI(quando entregam), observe que tenho 2 modalidades de previdência, parte conservadora e parte moderada, um rendendo 7,36% e a outra 21,69% no ano, todas PGBL progressiva, então, observe esses detalhes, afinal são meus ativos porto seguro que não tenho intenção movimentar.